幣安否認協助伊朗規避制裁指控：真相還是煙霧彈？

加密貨幣交易所幣安（Binance）近期遭到《財富》雜誌（Fortune）的報導指控，稱其協助與伊朗有關的實體規避制裁，並且解僱了提出相關疑慮的合規調查員。幣安對此強烈否認，聲稱經過內部審查並諮詢外部法律顧問後，並未發現任何違反制裁規定的行為。

《財富》雜誌的指控

《財富》雜誌的報導指出，幣安的內部調查員發現，在 2024 年 3 月至 2025 年 8 月期間，有超過 10 億美元與伊朗實體相關的資金，透過該平台轉移。這些交易據稱涉及泰達幣（USDT）在波場（Tron）區塊鏈上的穩定幣。報導還聲稱，至少有五名調查員（其中幾位具有執法背景）在記錄了這些活動後遭到解僱，並且還有其他資深合規人員在近幾個月內離開了公司。

幣安的回應

幣安對這些指控提出反駁，並在一份由執行長 Richard Teng 分享的電子郵件中表示：「這完全是錯誤的。沒有調查員因為提出合規疑慮或報告潛在的制裁問題而被解僱，因為沒有任何違規行為。」幣安表示，他們已經進行了全面的內部審查，並諮詢了外部法律意見，沒有發現任何證據表明他們違反了與所提及活動相關的適用制裁法律。他們還否認了交易所未能履行持續監督下的監管義務的說法。

監管審查與先前的和解

值得注意的是，自 2023 年與美國當局達成和解以來，幣安一直受到更嚴格的審查。在該和解協議中，幣安同意支付 43 億美元，以解決反洗錢（AML）和違反制裁的指控。創辦人趙長鵬（Changpeng Zhao）辭去了執行長職務，並隨後服刑四個月。幣安還同意接受監控，並承諾加強合規控制。

幣安的合規承諾

幣安否認了其未能履行監管義務的說法，並表示他們將繼續在監控和監督要求下進行合作。「文章暗示幣安『背棄』其監管義務。這種說法是不實的，」幣安表示。

其他爭議

除了《財富》雜誌的報導外，《金融時報》（Financial Times）在 2023 年 12 月也報導稱，即使在 2023 年與美國達成刑事和解協議後，幣安仍允許一群可疑帳戶透過該交易所轉移大量資金。該報審查的內部數據顯示，自 2021 年以來，有 13 個此類用戶帳戶進行了約 17 億美元的交易，其中包括在認罪協議達成後約 1.44 億美元的交易。

當時，幣安發言人告訴 Cointelegraph：「我們認真對待合規，並反對《金融時報》報導的框架。」該發言人補充說，所有交易都是「根據當時可獲得的資訊進行評估的」，並且在所提及的活動發生時，沒有任何被提及的錢包受到制裁。

深度分析

幣安這次否認協助伊朗規避制裁的事件，不僅僅是一個交易所與媒體之間的爭端，更凸顯了加密貨幣行業在全球金融監管框架下所面臨的挑戰。幣安作為全球最大的加密貨幣交易所之一，其合規措施的有效性直接關係到整個行業的聲譽和未來發展。

疑點一：制裁規避的可能性

即使幣安聲稱經過內部審查沒有發現違規行為，但《財富》雜誌的報導仍然提出了幾個值得關注的疑點。首先，超過 10 億美元的資金透過幣安平台轉移，涉及與伊朗有關的實體，這本身就引人懷疑。伊朗長期以來受到國際制裁，任何與伊朗有關的金融活動都可能引發合規風險。其次，這些交易涉及泰達幣（USDT）在波場（Tron）區塊鏈上的穩定幣，這也增加了追蹤和監控的難度。波場區塊鏈以交易速度快、手續費低廉而聞名，但也因此更容易被用於非法活動。

疑點二：合規調查員的解僱

《財富》雜誌報導稱，至少有五名調查員在記錄了這些活動後遭到解僱，這也引發了人們對幣安內部合規文化的質疑。如果幣安真的重視合規，為什麼會解僱那些提出合規疑慮的調查員？幣安聲稱沒有調查員因為提出合規疑慮而被解僱，但《財富》雜誌的報導引用了多個匿名消息來源，這些消息來源可能來自幣安內部。如果這些消息來源屬實，那麼幣安的回應可能帶有隱瞞真相的意圖。

疑點三：監管壓力下的合規承諾

幣安在 2023 年與美國當局達成和解後，承諾加強合規控制並接受監控。然而，《金融時報》的報導稱，即使在和解協議達成後，幣安仍允許一群可疑帳戶透過該交易所轉移大量資金。這表明幣安的合規措施可能並不像他們聲稱的那樣有效。此外，幣安的合規承諾是否只是為了應付監管壓力，而不是真正重視合規，也值得懷疑。

對台灣投資者的影響

幣安是全球最大的加密貨幣交易所之一，許多台灣投資者也使用幣安進行加密貨幣交易。如果幣安真的協助伊朗規避制裁，那麼台灣投資者可能會面臨以下風險：

• 資金安全風險： 如果幣安受到國際制裁，台灣投資者的資金可能會被凍結或沒收。
• 交易風險： 如果幣安的交易量大幅下降，台灣投資者可能會難以進行交易。
• 法律風險： 如果台灣政府對幣安採取法律行動，台灣投資者可能會面臨法律風險。

結論

幣安否認協助伊朗規避制裁的事件，引發了人們對加密貨幣交易所合規措施的質疑。雖然幣安聲稱經過內部審查沒有發現違規行為，但《財富》雜誌的報導仍然提出了幾個值得關注的疑點。對於台灣投資者來說，了解這些風險至關重要，並應謹慎評估是否繼續使用幣安進行加密貨幣交易。