走私集團棄用哈瓦那網路，改用穩定幣：印度稅收情報局的警告

在德里潮濕的夜晚，雨水敲打著窗戶，在寂靜中更顯其存在。煙霧繚繞，並非來自廉價香菸，而是來自日益複雜的金融犯罪網絡，這個網絡正在吞噬著印度的經濟命脈。印度稅收情報局 (DRI) 最近發布的報告，就像一封令人不寒而慄的勒索信，揭露了一個令人不安的真相：走私集團正逐漸放棄傳統的哈瓦那網路，轉而擁抱加密貨幣，尤其是穩定幣。

哈瓦那網路，這個古老的非正式價值轉移系統，長期以來一直是走私者和犯罪份子的工具。但它已經過時。它緩慢，而且容易受到監控。加密貨幣，尤其是穩定幣，提供了一個截然不同的誘惑：速度、匿名性和全球可訪問性。它就像一把隱形的鑰匙，可以解鎖原本無法觸及的財富。

DRI 的《2024-25 年印度走私報告》描繪了一幅令人不安的景象。這份報告指出，數位資產正在促進「更快、更匿名的結算，最小的監督和薄弱的反洗錢合規性」。簡單來說，加密貨幣正在為犯罪集團提供一條擺脫法律束縛的道路。

「由於其去中心化、假名性和無國界性，加密貨幣已成為走私集團的有力工具，」報告指出，並強調數位資產現在被廣泛用於非法支付和轉移犯罪所得，「尤其是在毒品販運和黃金走私案件中。」

其中一個令人震驚的案例涉及一宗價值 1.27 億美元（約 108 億盧比）的跨國黃金走私案，該案通過印度-中國邊境進行，之後，這筆錢通過哈瓦那網路和 Tether 的穩定幣 USDT 被轉移到中國。這個犯罪計畫的幕後黑手是一位中國人，他使用多個加密貨幣錢包來隱藏資金的流向，並通過加密應用程式如微信，使用 VPN 進行通訊。DRI 的法醫分析揭露了聊天記錄、交易哈希和錢包 ID，從而證實了走私途徑，這標誌著 DRI 在加密哈瓦那網路偵查方面取得的重大突破。

Finstep Asia 的創始人兼董事總經理 Musheer Ahmed 表示：「全球大多數司法管轄區尚未制定全面的加密貨幣法規，導致出現一些監管套利和漏洞，這些漏洞被用於犯罪和非法活動。」

Ahmed 建議，通過一個積極的監管制度，監管機構和政府機構將能夠只允許合規的運營商，實施 KYC（認識你的客戶）規則，以及交易監控，這有助於減少虛擬資產被濫用於非法活動。

他指出，印度和類似的司法管轄區應考慮建立一個「全面的監管制度，這不僅可以防止非法活動，還可以提供更高的消費者保護。」

「全面禁止不一定能阻止此類活動，」他補充說，並警告說，這可能會將犯罪推向更深的地下，並破壞合法的代幣化資產的使用，而代幣化資產可以促進更有效率的跨境貿易。

Ahmed 還表示，監管機構和執法人員需要「接受虛擬資產活動和交易工具的培訓」，以便他們在面對可疑或非法的加密貨幣活動時，能夠迅速而有效地採取行動。這需要政府投入資源來培訓執法人員，並加強他們使用區塊鏈分析工具的能力。此外，國際合作至關重要，因為許多此類犯罪都是跨國界的。台灣的檢調單位也應該加強與國際刑警組織和各國執法機構的合作，共同打擊這類犯罪。

DRI 的報告是在印度應對多個方面的加密貨幣犯罪之際發布的。今年 6 月，中央調查局逮捕了德里居民 Rahul Arora，並在破獲一起針對美國和加拿大受害者的跨國網路犯罪行動後，查獲了價值超過 327,000 美元的加密貨幣。

7 月，印度 NCB 逮捕了一名 35 歲的喀拉拉邦工程師，據稱他經營著暗網毒品集團「Ketamelon」，查獲了 LSD、氯胺酮和超過 82,000 美元的加密貨幣，調查人員稱他從全球採購毒品，並通過隱私幣 Monero 洗錢。

報告承認，雖然區塊鏈交易的可追蹤性為加強情報收集提供了機會，但「數位資產不斷發展的性質需要更強大的監管框架、加強的反洗錢合規性和先進的取證工具，並得到全球合作的支持，以遏制加密貨幣的濫用。」

但問題仍然存在：印度和其他國家是否能夠及時採取行動，以阻止這場正在醞釀中的風暴？時間正在流逝，而黑暗勢力正在利用每一個監管的漏洞。就像偵探在迷霧中尋找線索一樣，我們必須追蹤這條通往真相的道路，揭露這些秘密，並保護我們的經濟免受加密貨幣犯罪的侵害。這個挑戰不僅僅是執法問題，它需要一個全面的方法，包括監管、技術和國際合作。台灣在這個領域也需要保持警惕，因為加密貨幣犯罪沒有國界，我們必須準備好應對這一日益嚴峻的威脅。

結論：

印度稅收情報局的報告敲響了警鐘，提醒我們加密貨幣正在被用於非法活動，走私集團正在利用穩定幣的匿名性和無國界性來逃避法律的制裁。為了應對這一威脅，印度和其他國家需要加強監管框架，提高執法人員的技術能力，並加強國際合作。如果我們不採取行動，加密貨幣犯罪將會繼續蔓延，對全球經濟造成嚴重的損害。這不僅僅是印度需要面對的問題，也是全球性的挑戰，需要各國共同努力來解決。