巴基斯坦加密貨幣調查單位成立 能否遏止虛擬貨幣洗錢？

你有沒有想過，那些在網路上交易的虛擬貨幣，背後有多少雙眼睛在盯著？巴基斯坦最近給出了一個答案——他們成立了專門的加密貨幣調查單位。

FIA 出手了：加密貨幣犯罪調查單位正式上線

巴基斯坦聯邦調查局（FIA）在國家指揮控制中心（NC3）裡設立了全新的虛擬貨幣調查單位。這不是隨便喊喊的口號，而是真正要把洗錢和恐怖主義融資這些勾當，從虛擬貨幣的世界裡挖出來。

FIA 反恐部門主管 Muhammad Athar Waheed 博士向當地媒體透露，這個單位會專門調查加密貨幣的犯罪用途。同時，巴基斯坦虛擬資產管理局（PVARA）則負責監管數位資產本身。兩邊分工，一個抓犯規，一個管市場，聽起來像是個比較完整的體系。

不只是調查，還要跨單位合作

Waheed 還呼籲另外兩個機構——國家網路犯罪調查局和緝毒署——也應該成立類似的專責單位。他特別提到，毒品交易和網路犯罪現在都開始用虛擬貨幣當作交易媒介，單靠一個單位根本應付不來。

目前 NC3 中心已經把 FIA 的金融犯罪工具整合在同一個平臺上，包括反洗錢部門、虛擬貨幣調查桌、國際刑警組織協調點，還有公開來源情報、網路巡邏和暗網調查等單位。聽起來像是一個作戰指揮中心，只是物件換成了區塊鏈。

第三名的決心：巴基斯坦的加密野望

老實說，巴基斯坦在加密貨幣這條路上，動作真的很大。他們在 Chainalysis 2025 全球加密貨幣採用指數裡排名第三，僅次於一些傳統金融大國。過去八年，他們曾經禁止銀行從事加密貨幣相關業務，現在禁令解除了，PVARA 成立了，加密貨幣交易所的執照也在審批中。

甚至連國家資產代幣化這種大膽的想法，他們也在評估。還有一件事滿讓人意外的——巴基斯坦跟川普家族的加密 venture「World Liberty Financial」的附屬機構簽了協議，準備用他們的 USD1 穩定幣來做跨境支付。

但宗教這一關，沒有那麼好過

就在六月，巴基斯坦最有影響力的神學院之一——卡拉奇 Darul Uloom 大學——頒布了一道裁決，說加密貨幣在伊斯蘭法下不是「財富」，也不能作為有效的支付工具。這下子可麻煩了，等於是對政府的加密貨幣計畫潑了一盆冷水。

PVARA 主席 Bilal bin Saqib 已經向神學院喊話，希望他們能區分「純粹投機的代幣」和「有資產支撐的穩定幣、區塊鏈記錄的 Sukuk（伊斯蘭債券）」。他說，巴基斯坦也許可以「領導全世界符合伊斯蘭法律的數位金融」。

執法有了，那合法性呢？

現在的局面有點微妙：政府一邊大力推動加密產業，成立了監管單位、發放執照、搞跨境支付；另一邊，宗教領袖對加密貨幣到底合不合法還沒有定論。

FIA 的調查單位算是給了政府一個「執法的手臂」，但最終虛擬貨幣在巴基斯坦能不能真正落地生根，可能還得看宗教這一關能不能過。

對我們這些在關注全球加密貨幣趨勢的人來說，巴基斯坦的每一步都值得觀察——畢竟從完全禁止到積極擁抱，再到現在的監管與宗教爭議同時進行，這個過程本身就夠精彩了。

FAQ 常見問題

巴基斯坦的加密貨幣調查單位主要在做什麼？

他們主要調查利用虛擬貨幣進行的洗錢活動和恐怖主義融資，也會追蹤毒品交易和網路犯罪中使用的加密貨幣。

巴基斯坦對加密貨幣的態度是什麼？

政府態度相當積極，不僅解除了八年的銀行禁令，還成立了 PVARA 監管機構，並在推動加密貨幣交易所執照發放。但宗教界的態度仍不明朗。

虛擬貨幣在伊斯蘭金融中合法嗎？

目前仍有爭議。卡拉奇的神學院認為加密貨幣不是伊斯蘭法下的「財富」，但 PVARA 正在嘗試區分投機性代幣和符合伊斯蘭法律的資產支撐型代幣。

• 巴基斯坦 FIA 成立加密貨幣專責調查單位
• 隸屬於國家指揮控制中心，整合多項犯罪調查資源
• 物件包括洗錢、恐怖主義融資、網路犯罪與毒品交易
• 巴基斯坦在全球加密採用指數排名第三
• 已解除八年禁令，成立 PVARA 監管機構
• 宗教爭議仍是發展障礙