如果你有在關注加密貨幣產業的監管動態，可能會發現這幾個月歐洲各國陸續出招。義大利央行（Banca d’Italia）在2026年9月9日丢出一顆震撼彈——要求所有加密資產服務提供商（CASPs）在處理轉帳時，必須建立內部控制機制，主動篩查是否涉及受制裁實體。這不僅是義大利國內的事，而是整個歐盟對抗利用加密貨幣洗錢、規避制裁的最新訊號。
義大利央行這次到底要求什麼？
根據官方公告，Banca d’Italia明確指出Crypto Asset Service Providers必須建立政策與內部控制機制，確保在處理加密貨幣轉帳時能夠執行歐盟金融制裁規定。翻成白話文就是：只要你提供加密貨幣轉帳服務，就有義務主動檢查這筆交易是否跟被制裁的對象有關。
中央銀行特別強調，業者應該「努力確保足夠的控制措施」來識別與受制裁實體有關的客戶和交易。這個措辭看似留有彈性，但考量到歐盟近年來對制裁違規的處罰力度，實際執行標準恐怕會比文字看起來嚴格許多。
為什麼義大利現在出重手？
答案寫在近期的國際新聞裡。俄羅斯與伊朗這兩個國家近年來積極利用加密貨幣來繞過傳統金融制裁，這已經不是什麼秘密。區塊鏈安全平台CertiK的數據顯示，俄羅斯盧布支持的A7A5穩定幣從2025年2月到2026年5月期間，累積處理了高達1,100億美元的交易量——即便它已被西方國家列入制裁目標。
伊朗那邊也沒閒著。根據報導，伊朗中央銀行放寬了外匯管制，鼓勵企業使用USDT和比特幣進行跨境交易，透過伊朗交易所來規避制裁。美國財政部長Scott Bessent在2026年7月14日透露，美國當局已經凍結了與伊朗央行相關錢包中超過1.3億美元的加密資產。區塊鏈分析公司TRM Labs則報告，超過38億美元在七年多來在加密貨幣交易所CoinEx與受制裁伊朗實體之間流動。
對台灣加密產業的實際影響
看到這裡，你可能會想：這是義大利的事，關我什麼事？老實說，影響可能比你想的更大。首先，台灣有不少加密貨幣交易所提供國際轉帳服務，如果你的平台有支援歐元區或與歐盟法人有業務往來，原則上也會被視為需要遵守歐盟制裁規範的對象。
其次，義大利的動作很可能是「歐盟集體行動」的第一槍。德國、法國等其他主要經濟體後續跟進的機率相當高。台灣業者如果想要布局國際市場，現在就是提前建立合規框架的最好時機。
台灣業者可以怎麼做？
- 建立制裁名單篩查系統：在交易處理流程中自動比對OFAC、EU、UN等制裁名單
- 強化客戶盡職調查（KYC）：特別針對高風險地區的用戶進行更嚴格的身份驗證
- 定期教育訓練：讓第一線人員了解最新的制裁法規動態
- 諮詢專業法律意見：如果業務涉及跨境轉帳，建議找熟悉國際金融法規的律師確認合規範圍
歐盟監管趨勢持續收緊
這次義大利央行的命令並非孤例。歐盟近年來持續強化對加密資產的監管框架，從MiCA（加密資產市場法）到現在的制裁篩查要求，都在告訴產業：自由是有代價的，合規是基本門檻。
對於台灣的投資人而言，這樣的監管趨勢其實是雙面刃。好的一面是，合規程度提高能降低市場被用於非法用途的風險，長期有利於產業健康發展。需要注意的則是，未來跨國轉帳可能會有更多繁瑣的審核程式，資金流動的便利性難免會受到影響。
常見問題
義大利央行的制裁篩查要求什麼時候生效？
根據目前公告，CASP必須「盡快」實施內部控制機制。具體生效日期取決於各業者的準備進度，但考量到歐盟對制裁違規的零容忍態度，業界普遍預期會在未來3到6個月內看到實際執行成果。
台灣交易所是否需要遵守義大利的規定？
如果台灣交易所沒有在歐盟境內設立據點或直接提供服務給歐盟居民，原則上不受義大利央行直接管轄。但若涉及歐元轉帳或與歐盟法人有業務合作，仍可能受到歐盟制裁規範的間接約束。
這會影響加密貨幣的匿名性嗎？
會的。制裁篩查機制本質上就是要追蹤資金流向區塊鏈上的特定地址，這會讓「完全匿名」的加密貨幣使用場景越來越受限。建議習慣使用隱私幣或混幣服務的用戶要特別留意法律風險。
資料來源與利益揭露
- 新聞來源：Cointelegraph（2026年9月9日報導）
- 數據來源：CertiK區塊鏈安全平台、TRM Labs區塊鏈分析公司
- 官方聲明：義大利央行（Banca d’Italia）2026年9月公告
- 其他來源：美國財政部長Scott Bessent公開聲明（2026年7月14日）
本文提及之A7A5穩定幣交易數據、CoinEx與伊朗實體間的資金流向等數據，均來自第三方區塊鏈分析平台，尚未獲得當事方確認，讀者應自行判斷其準確性。本文作者與上述任何機構無合作關係或利益往來。
結語
加密貨幣產業正在進入「合規時代」，這是不可逆的趨勢。義大利央行的動作只是開始，未來只會有更多國家加入這行列。與其等到被動挨打，不如現在就開始做好準備。如果你對自家平台的合規策略有疑問，歡迎持續關注我們的後續分析報導。
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