Coinbase大動作佈局：八大新服務剖析，傳統金融與加密貨幣的全面融合

Coinbase 轉型：從加密貨幣交易所到金融科技巨擘

Coinbase 近期舉行的「System Update」大會上，宣布了一系列令人矚目的新服務，顯示其正積極從單純的加密貨幣交易所轉型為更全面的金融科技平台。這些新服務涵蓋股票交易、預測市場、客製化穩定幣、代幣化服務以及人工智慧投資顧問，預示著 Coinbase 在金融領域的雄心壯志。

1. 進軍股票交易市場：挑戰傳統券商

Coinbase 最引人注目的舉動之一，便是正式進軍股票交易市場。此舉直接與 Robinhood 和 eToro 等同時提供股票和加密貨幣交易的平台競爭。Coinbase 消費者及商業產品主管 Max Branzburg 表示，這項產品是公司實現「在全球任何地方 24/7 全天候交易股票和 ETF」目標的重要里程碑，並由加密貨幣提供動力。

這項服務已在美國推出，使 Coinbase 直接與傳統券商展開競爭，同時也領先於 Kraken 和 Gemini 等競爭對手，這些競爭對手已在美國境外提供代幣化股票交易。Coinbase 希望藉此吸引更多傳統金融投資者，擴大其使用者群體。

2. 預測市場：加入博弈戰局

Coinbase 也加入了預測市場的行列，與 Kalshi 合作，提供體育和政治等主題的投注服務。預測市場將逐步推出，最終也將登入美國。Coinbase 將與 Polymarket、Gemini、DraftKings、Robinhood 和 eToro 等公司展開激烈競爭。

Citizens Financial Group 的分析師預計，到 2030 年，預測市場公司的收入可能增長五倍，達到 100 億美元。這顯示 Coinbase 對預測市場的潛力抱持高度期望，並希望藉此開拓新的收入來源。

3. AI 投資顧問：Coinbase Advisor

為了提供更個人化的投資建議，Coinbase 推出了 AI 驅動的財務管理顧問 Coinbase Advisor，類似於 Robinhood 和 eToro 提供的類似產品。Coinbase Advisor 可以根據使用者輸入或時事新聞，提供涵蓋加密貨幣、股票和預測市場的投資建議。

Coinbase 的 AI 產品負責人 Lincoln Murr 表示，該機器人顧問由一個擁有 75 年綜合經驗的投資組合經理團隊積極策劃。Coinbase Advisor 目前處於 beta 測試階段，僅限部分使用者使用。這項服務旨在幫助使用者做出更明智的投資決策，並簡化投資流程。

4. 客製化穩定幣：品牌融入交易

Coinbase 基礎設施負責人 Alex Lovett 表示，公司將提供由 USDC (USDC) 支持的「客製化穩定幣」，讓公司能夠「將其品牌融入每一筆交易」。Coinbase 正在與錢包平台 Solflare、Flipcash 和收益協議 R2 合作，在未來幾個月內推出他們的客製化穩定幣。這項服務允許企業創建自己的品牌穩定幣，用於獎勵計劃、支付和其他應用，進一步拓展了穩定幣的應用場景。

5. 代幣化服務：Coinbase Tokenize

Coinbase CEO Brian Armstrong 表示，公司將提供一個「端到端解決方案，將鏈下資產帶到鏈上」，稱為 Coinbase Tokenize，它「將發行、託管、合規和交易結合在一個地方」。代幣化資產可能成為一個重要的收入來源，因為主要的金融機構開始涉足這項技術，並且 Depository Trust and Clearing Corporation 的目標是將一些最具流動性的傳統金融資產代幣化。

Coinbase 在一篇相關的部落格文章中表示，它將在明年初提供有關該服務的更新。代幣化服務允許企業將實體資產（如房地產、藝術品）轉化為數位代幣，在區塊鏈上進行交易，提高了資產的流動性和可訪問性。

6. Solana 整合：擴展去中心化交易

Coinbase 在與去中心化交易所聚合器 Jupiter 整合後，擴大了與 Solana 代幣的去中心化交易整合，並將在未來幾週內推出。它補充說，隨著時間的推移，將添加更多網絡。Coinbase 產品負責人 Branzburg 表示，這意味著使用者可以「在代幣創建後立即進行交易，全部在 Coinbase 軟體內進行，而無需等待中心化交易所上市」。 這項整合簡化了使用者在 Solana 區塊鏈上交易代幣的流程，並提供了更多的交易選擇。

7. 期貨與永續期貨：簡化交易體驗

Coinbase 也簡化了其期貨和永續期貨產品，據稱這讓使用者可以用更少的現金進行預付交易，並且在跨加密貨幣和大宗商品進行交易時可以獲得更好的稅務優惠。「今天，所有美國交易者現在都可以在 Coinbase 上直接透過直觀、易於使用的介面交易期貨和永續期貨，」Branzburg 說。「我們在美國有 30 多個期貨和永續合約，涵蓋從加密貨幣到大宗商品再到股票指數的資產類別，並計劃隨著時間的推移擴展到數百個合約。」 這項改進旨在吸引更多交易者，並提供更靈活的交易策略。

8. Base 應用程式：全球擴張

Coinbase 的以太坊第二層區塊鏈 Base 的應用程式也已在 140 多個國家/地區正式上市，但尚未公佈有關原生代幣的計劃，這是使用者高度期待的。Coinbase 在 7 月將其錢包應用程式更名為 Base App，從而啟動了其「一切應用程式」的計劃，因為它添加了應用程式、社交網路和聊天功能。Base 應用程式的全球擴張旨在吸引更多使用者加入 Coinbase 生態系統，並為未來的 Web3 應用程式提供平台。

結論：Coinbase 的金融願景

Coinbase 的一系列新服務顯示其正積極轉型為更全面的金融科技平台，將加密貨幣與傳統金融融為一體。透過進軍股票交易、預測市場、提供 AI 投資顧問、推出客製化穩定幣和代幣化服務，Coinbase 正在擴大其使用者群體，並開拓新的收入來源。這些舉措不僅將影響 Coinbase 的未來發展，也將對整個金融產業產生深遠的影響。