AI 交易新時代來臨：Liquid 推出 ChatGPT 與 Claude 整合的交易 App顛覆散戶投資模式

當 AI 聊天機器人也能幫你下單：金融市場即將迎來巨變

你有沒有想過，未來買股票、玩加密貨幣、甚至是交易預測市場，都只要在一個對話視窗裡完成？現在，這個未來已經到了。

Liquid——這家專注於多資產交易的金融科技公司——最近丟出了一顆震撼彈。他們推出了名為「Co-Invest」的應用程式，讓使用者可以直接在 OpenAI 的 ChatGPT 或 Anthropic 的 Claude 這些 AI 聊天機器人當中，下單執行交易而且是真人真地在市場上買賣，不是模擬遊戲。

這意味著什麼？意味著任何一個普通上班族，只要會打字、會問問題，就能夠在超過 500 個市場之間自由進出──從加密貨幣到股票，從外匯到預測市場（如 Polymarket），甚至是 IPO 前的私募股份（二級市場）。

不只是「另一個金融產品」：一場資本配置的重大典範轉移

Liquid 的創辦人 Franklyn Wang 在部落格文章中寫了一句頗具詩意的話：

「Co-Invest 不只是另一個金融產品。它標誌著從『人類受限的資本配置』邁向『智慧增幅的資本配置』的轉變。」

這句話看似行銷語言，但仔細想想，它其實點破了這幾年金融科技發展的核心趨勢：資訊不對稱正在被 AI 消除，而投資決策的門檻也正在崩解。

傳統上，投資是一件需要專業門票的事情。你需要會看財報、懂技術分析、瞭解產業趨勢，還要時刻盯盤。但在 Co-Invest 的世界裡，你可以直接問 AI：「幫我看看現在比特幣的趨勢怎麼樣」，AI 不僅會回答，還能幫你執行買賣，甚至同時管理多個市場的部位。

根據 Liquid 公佈的資料，自 2025 年 8 月上線以來，這個平臺已經處理了超過 30 億美元的交易量，目前服務約 4 萬名使用者。這個數字對於一個上線不到一年的新產品來說，相當可觀。

技術詳解：Co-Invest 是如何做到「在對話中交易」？

讓我們拆解一下這套系統的核心運作方式。首先，使用者需要先在 Liquid平臺上充值資金（fund account），連結錢包後，就可以開始使用。

當使用者在 ChatGPT 或 Claude 中輸入類似「我想買 0.5 ETH」的指令時，Co-Invest 會將這段自然語言翻譯成交易所需要的訂單格式，然後透過以下幾個管道路由出去：

Hyperliquid：專注於衍生品與現貨交易的去中心化交易所
Lighter：另一個主打速度與流動性的交易設施
Ostium：提供更廣泛的市場接入

整個過程使用者在對話視窗中就能完成，完全不需要離開聊天介面去另外開啟交易的 App 或網頁。這種「無縫接軌」的體驗，正是 Liquid 想要顛覆的傳統交易流程。

有趣的是，Liquid 支援的市場不只侷限於主流的加密貨幣或美股，還包括了一些傳統金融較少觸及的領域，例如預測市場（Polymarket）和Pre-IPO 二級市場（在公司上市前就可以交易其股份）。這讓整個平臺的彈性大幅提升。

安全疑慮：AI 真的能信任嗎？

聽到這裡，你可能會問一個關鍵問題：「把交易的權力交給 AI，安全嗎？」

這個問題不只是你在想，研究圈也在認真討論。根據近期的一些學術報告，研究人員開始呼籲「AI agents must be treated as untrusted systems」（AI 代理必須被視為不可信的系統）。這意味著，雖然 AI 可以幫你執行交易，但在設計上必須加入多重把關機制，而不是完全放手讓 AI 自主行動。

事實上，近年來越來越多金融機構開始意識到這個問題。Visa 在今年三月推出了專門給程式化 AI 使用的支付工具；Stripe 支援的 Tempo 則推出了專注於機器驅動交易的支付協議；MoonPay 則發布了一個開源的錢包標準，讓 AI 可以持有資金並執行交易，但同時保留了錢包儲存、交易簽署和花費控制等安全機制。

甚至連 Amazon Web Services（AWS）也在本月將 Coinbase 的 x402 支付協議整合進了 Bedrock AgentCore 平臺，允許 AI 代理進行 USDC 微支付（小於 0.0001 美元！）並透過加密貨幣支付軌道來存取各種服務。

這些發展都指向同一個結論：我們正在邁向一個 AI 能夠「自理財務」的世界，但這個世界需要健全的監管與安全框架來支撐。

產業衝擊：哪些工作正在被 AI 取代？

說完了技術與安全，讓我們把鏡頭拉遠一點，看看這會不會造成更大的產業衝擊。

事實上，改變已經開始了。根據多份報告，包括 Kraken、Coinbase、Gemini、Crypto.com、Block 和 Dune 在內的多家知名加密貨幣與區塊鏈公司，都在今年宣佈了裁員或組織重組的計畫——而這些決策背後的原因之一，就是 AI 與自動化技術的匯入正在取代原本需要大量人力處理的作業。

這呼應了我之前提到的「智慧增幅」概念：AI 不是要取代人類，而是讓人類能夠做到過去做不到的事。但反過來說，如果你不會使用 AI，你就可能被會使用 AI 的人遠遠甩在後面。

我的觀點：這是一場「訊息平權運動」

回到 Liquid 的產品，我認為這家公司做的事情本質上是一場「訊息平權運動」。過去，只有大型機構或專業投資者才能夠快速獲得市場資訊，並且有足夠的資源去執行複雜的交易策略。現在，任何人只要開啟 ChatGPT，就能夠獲得類似的資訊，並且由 AI 輔助執行。

當然，這並不意味著每個人都應該立刻把所有資金都交給 AI 打點。我個人的建議是：可以把 Co-Invest 當作一個「學習工具」——讓 AI 幫你解釋市場趨勢、模擬交易策略，但最終的重大決定還是要自己把關。隨著對 AI 越來越熟悉，再逐步擴大 AI 輔助的角色。

最後，我想用 Franklyn Wang 的一句話做結尾：

「AI 是減少金融市場資訊不對稱的工具。」

這句話或許有些理想主義，但我相信，我們正在親眼見證這一切實現的過程。